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高息股值得长期持有吗？2022高息股排行榜

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高息股值得长期持有吗？2022高息股排行榜当股市遭遇较大全球性系统风险时，高股息特征标的，一方面能够提供稳定的现金流，另一方面由于具有低估值特征，能为投资者提供较好的安全边际，所以比较容易受到市场追捧。最近司令也听到不少声音，认为长期持有高股息率股票就能躺赢。那么，事实真的是这样吗？坚守此观点的投资者，一般都会用分红稳定的银行股进行举例。比如，小王目前的奋斗目标就是攒够10万股招商银行。招商银行目

当股市遭遇较大全球性系统风险时，高股息特征标的，一方面能够提供稳定的现金流，另一方面由于具有低估值特征，能为投资者提供较好的安全边际，所以比较容易受到市场追捧。最近司令也听到不少声音，认为长期持有高股息率股票就能躺赢。那么，事实真的是这样吗？

坚守此观点的投资者，一般都会用分红稳定的银行股进行举例。比如，小王目前的奋斗目标就是攒够10万股招商银行。招商银行目前股价在45元附近，看来在他心里，只要拥有500万本金，就能靠着股息率实现躺赢。

假设小王在10年前就拥有10万股招商银行，按照2011年底3.64元股价进行计算，总财富为364,000元。再按照2021年底48.71元股价进行计算，总财富将达到惊人的4,871,000元（已除权，含分红）。貌似一不小心，还真的实现了财富自由。但是，其中到底有多少是靠分红所得呢？

从历史数据看，招商银行过去十年（2012-2021）年化股息率约为4%，排除股价涨跌因素后，364,000元本金每年实现分红仅为14,560元。由此可见，能否躺赢关键还是本金多少。如果目前攒够了10万股招商银行，股价即使保持不变，那么每年就能有20万的分红收入。只要物质要求不高或者没有家庭负担，好像真的离躺赢不远了。

不过，细心的小伙伴或许已经发现，他想要维持每年20万的分红目标，必须要有两个前提：1、本金不能有所损失；2、年化股息率能达到4%以上。

那么，想要实现以上两个目标到底难不难呢？毕竟招商银行只是个案，且过去股价表现也不能代表未来。所以，司令打算先以中证银行指数为例。介绍之前先告诉大家查询指数股息率的简单方法，比如中证指数官网搜索某指数后，在“指数估值”表格中就能够看到；再比如Wind手机端搜索某指数后，在底部“深度资料-历史PE/PB”中也能查看。

2022高息股排行榜

1、中证银行指数
由于还没有成立满十年以上的指数基金，就以指数（399986.CSI）为例。2011年底指数以3549.55点收盘，截至2021年底以6248.01点收盘。假设同样是364,000元，过去十年总财富将达到640,722元，算术平均年化收益率为7.6%（已含分红），年化股息率约为4.4%。

可见，中证银行指数股息率并不比招商银行低，但是过去十年涨幅却远远落后。继续以具备高股息/红利特征的指数进行举例。

2、中证红利指数
以大成中证红利指数A为例，2011年12月31日累计净值为0.7920元，截至2021年12月31日累计净值为2.3140元。假设同样是364,000元，过去十年总财富将达到1,063,505元，算术平均年化收益率为19.22%（已含分红），年化股息率约为5.5%。

3、上证红利指数
以华泰柏瑞上证红利ETF（510880）为例，2011年12月31日累计净值为1.2480元，截至2021年12月31日累计净值为2.5001元。假设同样是364,000元，过去十年总财富将达到729,195元，算术平均年化收益率为10.03%（已含分红），年化股息率约为5.9%。

4、深证红利指数
以工银深证红利ETF（519905）为例，2011年12月31日累计净值为0.6910元，截至2021年12月31日累计净值为2.3981元。假设同样是364,000元，过去十年总财富将达到1,263,125元，算术平均年化收益率为24.70%（已含分红），年化股息率约为2.9%。

5、中证高股息精选指数
也没有成立满十年以上的指数基金，就以指数（930838.CSI）为例。2011年底指数以3049.94点收盘，截至2021年底以7485.55点收盘。假设同样是364,000元，过去十年总财富将达到893,375元，算术平均年化收益率为14.54%（已含分红），年化股息率约为2.4%。

6、中证红利低波动100指数
同样以指数（930955.CSI）为例，2011年底指数以3902.90点收盘，截至2021年底以10086.27点收盘。假设同样是364,000元，过去十年总财富将达到940,877元，算术平均年化收益率为15.84%（已含分红），年化股息率约为4.2%。
从以上几只具有红利或高股息特征指数的过去十年表现看，上证红利股息率最高，但是年化收益率却最低；中证高股息精选指数股息率最少，年化收益率也相对较落后；深证红利股息率大幅落后于中证红利，但是年化收益率却大幅领先。此外，几只指数过去十年走势都没有跑赢招商银行。
由此可见，高股息/高分红的确是价值投资不错的方式之一，不过并不意味着股息高低与标的涨幅完全成正比。

长期持有高股息标的是否能够躺赢，一方面要耐得住性子，更重要的还是标的本身的趋势。其实，生活中除了股票投资以外，还存在其它持有高股息率标的同样能长期获利的事例，比如在好地段购买一套公寓出租（不靠银行贷款），公寓本身或许不会升值太多，但是每年都会有一笔稳定的租金。