散户怎么融资融券？有项目如何找人融资？融资诈骗套路有哪些？

散户怎么融资融券？有项目如何找人融资？融资诈骗套路有哪些？“融资融券”又称“证券信用交易”,是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。那么散户怎么融资融券呢，一起来看看吧！

这个律师尽调费自然是由所谓“专业”的律所里律师去项目方考察完成。为什么要用引号？

1） 骗子公司，深知正规律所肯定价格不菲。这是抬价一个必要因素。

2） 项目方对“律所”“法律”领域空白认知。

3） 项目方也明知“律师费”昂贵，内心欣然接受

想搞明白为什么律师尽调费这么贵？一个几千万上亿的项目肯定需要律师见证，真实资方也是一样的，但是“律所”的真实性，实力背景是否了解清楚彻底知晓？不要上了骗子资方和“黑律所”合作的坑，这是第一步。

另外律师费有两个“坑点”

第一：项目方自己承担，不用说大几十万。

第二：项目方和资方一人承担50%，起码也是几十万。

现实操作中有两个槽点：项目方自己承担的肯定是一个大大的坑。那50%的防范点在于，你交律师费的时候肯定转账，骗子公司大部分执行操作“交现金”（学财务的同学划重点：会产生流水，懂了吗？）

而在第三方律师事务所中的套路有两种明：律师见证+尽职调查

【套路方式二】各类评估、价值、股权分析报告

要从你们手里因为其他任何原因提前收钱，这就是传统的诈骗手段，相信上网查了解过的都不会陌生！骗子也一样，他们也上网，他们也会完善自己的诈骗手法，他们也会进步！上面我就说过，真实资方有需要做评估报告的，做评估报告的不一定就是骗子，不要混淆，现在市场真资方和假资方的比例是1:99，所以不要指望自己运气有多好。这是个概率学问题，千万不要抱有侥幸心理。各种评估报告、收益与风险分析、股权价值分析报告

这三份报告可能是80%项目方进坑比较多的点，坑点在哪里呢，看似这三份文件各有各的不同，但是各位做过其中一份报告的仔细看报告后发现，几乎没有什么数据内容，涉及专业的少之又少。唯一的坑点，作报告时：“假”资方口头上是不设门槛的，两个话术方式。

1）最直白的就是指定到“xxx评估机构”做出来

2） 婉转一点的不限定你去哪家做，但是一定会要求有“xxx资质”“xxx等级”等等，允许客户自己找相关资质的公司，但是找到了要他们认可。

对于2）可能很多项目方朋友天真的以为没有坑点，其实限定资质和等级，就等于指定了，你了解一下有这些资质和等级的，其实就那么几家，再加上现在百度的SEO买推广，不管你在哪家做，其实都是他们在他们划的“圈”内。

【套路方式三】财务监管费用

小白兔、白又白、一顿红烧香起来！用这个形容不过分。看完了前两步，有些项目方又会思考，既然牵扯到这么多坑，不交费能推进不就行了？

放心，三十六天罡加上七十二地煞，总有那么一个能打死你。能让你轻松过五关斩六将肯定要有个环节一把让你栽个大跟头败走麦城的。

当你完全不掏任何费用，走过了律师尽调/律师见证，没有评估报告，从第一步顺利走到最后一步投后监管的环节，总算松了一口气，开心的想想就快要拿到金主爸爸大笔资金了，仿佛你的项目马上就起死回生，靠着金主资金注入走上人生巅峰，放松警惕了。

投后监管、项目监理，开始划重点：总有个条款涉及监管费用，直接或间接的引进第三方金融外包机构。监管保证金按比例来：上千万上亿的项目一个点的费用就是大几百万，保证金也得个几十万了。

【套路方式四】三种套路用完就拖时间

其实最怕的就是这点，这个过程付出的精力，财力和时间成本都非常高昂，骗子公司不会拒绝你，会一直给你希望，做完这个做那个，但是整个时间周期成本拖得非常长，也让项目老板内心深陷纠结，放弃吧，付出了这么多，还搭进去几个月，不放弃吧，感觉一直都拖下去，真资方能做就做了，不能做也就明说。

在国内投融资诈骗/套路/骗局详细解说的最后，再加上一些个人的感官认知吧，出来融资不容易，碰倒什么样的人都有，最重要是寻找到靠谱的资方或者居间，彼此尊重。不失身价，不唱高调，也希望能帮助到各位寻找融资的项目老板或负责人：

1）很多项目方和居间争论连差旅费用的问题：这个.......萝卜白菜各有所爱了。有的资方财大气粗，是不需要差旅费，自己可以出，但是最终也看不上你的项目。

有的资方看上了，可以给你做，但是要你安排差旅食宿。人家不要你出，算幸运，资方让你出，也情有可原，毕竟也没可能一年花费近百万考察项目来支出，资本都是剥削的，没有免费的。所以不要拿一套硬性标准来衡量资方真假，资方背景实力也决定了这部分开支。出来融资的人一分钱不想花就拿到几千万上亿，是不可能的。综合前面所说，尽可能找个靠谱的居间，节省你的时间精力财力。

2）资方背景无外乎4大块：央企、国企、民企、外资（或港资）每家能放钱的资方对项目的审核标准不一样，所以能否操作的决定性因素也不一样。建议项目方出来融资，多接触几家，才能提高成功率，现在的融资环境，一次就能对接上符合要求的真资方很难，一次告诉你绝对能下来的肯定有问题，毕竟项目都是不断推进协商的。

3）关于居间费的问题：其实出来融资大部分人都是不懂行业水深的，交给靠谱的居间可以省去很多时间精力和不必要的麻烦，毕竟居间是长期泡这个市场的，好的居间不仅能帮你谈好年化，方案等，还可以帮你引荐资方增值服务。这里就能帮你省去不少钱，今年我也帮一个金矿客户从17%的年化砍到14%，还让资方帮助提供销售网络，这些都是居间带来的无形价值，老板应该有大格局。其实项目方善待居间、人都是互相的，你对我好，我也愿意对你好。

4）就是一些杂碎的问题了：项目大概率能做能接的情况下再问成本，居间分配等情况，现在毕竟这种情况能匹配上的都不容易，所以不要每天幻想中了500w怎么花。最后呢，合作之后配合问题：这点其实是最重要的，项目方的配合意愿越高，配合执行力越强，其实项目推进越快，不要以为签了合同就等下款

由于国内企业融资肯定是以国内企业作为主体，但是境内主体在境外融资没有关联系数，肯定需要企业方在香港有主体，自然第一步套路就显现成型：

购买一个香港壳公司，国内公司的实际控制人或者法人要产生关联。

那这个点大部分项目方因为不懂或者不了解境外境外融资方式，就凭这一点其实也能理解，境内有项目，香港有公司，以境内的项目/资产为由，在境外也可以去融资。

这个香港壳公司，一般假资金方会说，因为香港金管局的条案和限制，没办法成立新的香港公司，所以只能买一个，然后利用项目方心急拿到钱的心态，就说可以帮助项目方去买一个现成符合资金方融资条件的香港壳公司，但是费用肯定是项目方自己出。所以一些项目方就觉得，自己也不懂，怕麻烦，然后也没有在香港那边的朋友能帮忙代办，就花了几万到十几万不等的价格打到指定账户，买了个壳公司。

其实，香港买壳公司的价格，花个几千港币到一两万港币已经要可以买到不错条件的壳公司了

【境外融资套路二】律师见证费

这一点其实跟国内融资骗局套路没啥区别，老生常谈，就不细说了

【境外融资套路三】调汇费用

再境外融资套路/骗局/套裤的最后一步（这调汇跟壳公司与律师见证没有必要关联，也只是和壳公司、律师见证费一样可以单独存在的套路，且在套路上三者没有必要联系）就是假资金方会通知项目方，已经完成所有融资前期准备工作了，要开始操作打款了。项目方当然也要激动起来了，以为走上人生巅峰的时刻要来了。

结果一打，因为政策（外管局或者金管局的幌子）原因，没办法直接打到大陆项目公司，需要调汇。

那这个调汇又是怎么回事呢？

原来这个调汇就是指具备调汇换汇能力，并且在香港有调汇牌照的公司，资金方的钱不能直接打给项目公司，需要通过调汇公司，也就是说，资金方把钱给调汇公司，调汇公司再打给项目公司。涉及到调汇，就会有调汇保证金，保证金不管多少，一般费用都是100-200万之间，而且是先给，不能后给（咋一听，是不是觉得跟国内融资套路第三点财务监管特别像？最后一步，金额巨大）。

【境外融资套路四】在等待中绝望

因为三种套路只要走了其中1者，或者2者，又或者3者都做完了，最后损失百万换来的都是无尽的等待，希望破灭，在等待中项目被拖延，浪费了时间精力物力财力。而在这整个交易设计环节中，和国内投融资套路一样，都是被精心设计好的，并且，利用境内外信息差和法律条文的不对等拖延项目方。

假资金方的整套公司手续，合同，都会给项目方一种“资方大财团”的错觉，有大型财团或者国际知名投资机构的背书，发给项目方的资金公司公司CR，CI，BR，NNC1，NARI等都如此，其实都是一种虚无缥缈的错觉。

也提醒广大项目方在设计到境外投融资的时候，多找身边的资金机构里专业人士沟通了解，了解清楚融资的方式，先自己学习好，不管是内保外贷、外保内贷，还是内保外债，或者VIE、CDS，都要自己先咨询相关金融行业专业人士后，再进行合作，避免带来巨大的时间精力财力损失。

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