证券从业资格证

证券从业资格证报考条件

摘自《2011年度证券业从业人员资格考试公告(第1号)》

1、报名截止日年满 18周岁；

2、具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭；

3、具有完全民事行为能力。注:自2003年起，证券业从业人员资格考试向社会及境外人士。
(职高、大中专在校学生不分专业不分年级均可、社会人士符合上述条件者均可，是公开、公平、的个人职业发展机会。无须单位代报名。)

证券从业资格证相关知识

一、金融风险管理的发展趋势

1、加大金融风险的文化管理。通过树立金融风险管理理念、培养金融风险管理文化来加大金融风险的文化管理。
2、不断加大金融风险管理技术的提升。金融公司通过规范业务与管理流程，一方面根据经验进行判断，另一方面加大对金融事故资料与记录的分析，逐步提高风险控制与识别的科学性。
3、金融风险管理体制的重构。

二、债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定

开户

1、订立开户合同。
开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

2、开立账户。在我国上海证券交易所允许开立的账户有现金账户和证券账户。

交易

1、投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序就是投资者向证券公司发出“委托”。
2、债券成交的原则。价格优先、时间优先、客户委托优先。
3、竞价的方式。竞价方式为计算机终端申报竞价。

清算
债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。

交收
债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。目前，深沪证券交易所规定为当日交割，即在买卖成交当天办理券款交割手续。

三、证券公司次级债券的发行条件
1、借入或募集资金有合理用途。
2、次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。
3、借入或发行次级债数额应符合相关规定：
4.、次级债务合同条款符合证券公司监管规定。

四、公司财务会计制度的基本要求和内容
1、股份有限公司的会计报告应当在股东大会年会的20日前置于本公司
2、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司的法定公积金，公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取
3、公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司股本，但是资本公积金不得用弥补公司的亏损，法定公积金转资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%

五、金融债券的定义和分类

1、金融债券的定义
金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

2、金融债券的分类
根据利息的支付方式，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券。
根据发行条件，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。

六、债券市场转托管的定义及条件

转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。

七、人民币利率互换交易

1、人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。
2、互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。
3、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率（含隔夜、1周、3个月期等品种）、国债回购利率（7天）、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

八、基金管理人的概念
基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。

基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。
基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

证券从业资格证报考注意事项

一、关于报名缴费
在进行报名过程中，考生除了要填写好个人基本信息外，还需要缴纳证券从业考试报名费用，在报名时，考生只需要根据系统提示操作就可以了，当完成缴费后即视为报名成功。

二、关于退费
对于因个人原因无法正常参加考试而退考的考生，在完成缴费后，只要在报名期间均可以进行退费，退考流程也非常简单，只需要在网上报名系统操作就可以，一旦超过了报名时间，系统将无法退还考生的报名费用。

三、退费时间
对于申请退费成功的考生，考试的退费将于证券从业资格考试结束后进行，所缴纳的费用将原额退还至原支付的银行卡里，届时考生只需要查询银行卡内的余额就可以了。

四、报名信息填写
在报名证券从业资格考试中，在填写信息时会涉及到填写身份证号码的操作，身份证号码一般是18位数字，考生只能输入半角数字，不能输入全角数字，在填写信息时，大家必须要注意好这点，另外，大家在输入身份证号码时，必须要确保准确性，身份证号码一旦输入错误，将影响考生正常的成绩查询，受到的后果将自行承担。